इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस
- लचीला जीवन बीमा
- आसान ऑनलाइन खरीदारी
- 5 मिलियन लोगों का जीवन सुरक्षित
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारत की सबसे तेजी से बढ़ती निजी जीवन बीमा कंपनियों में से एक है, जिसकी शेयर पूंजी ₹754.37 करोड़ है। 2009 में अपनी स्थापना के बाद से, इंडियाफर्स्ट अपने पॉकेट-फ्रेंडली और समझने में आसान उत्पादों के साथ ग्राहकों की सुरक्षा, बचत और सेवानिवृत्ति की जरूरतों को पूरा कर रहा है। 31 मार्च, FY23 तक इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस का दावा निपटान अनुपात 97.04% रहा। बीमाकर्ता के शेयरधारक बैंक ऑफ बड़ौदा, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया और कार्मेल पॉइंट इन्वेस्टमेंट इंडिया प्राइवेट लिमिटेड हैं। 1 अप्रैल 2024 तक, बीमाकर्ता ने निम्नलिखित श्रेणियों के तहत 29 जीवन बीमा उत्पाद और 6 राइडर्स पेश किए: सहभागी, गैर-सहभागी, बचत, सुरक्षा, यूएलआईपी, समूह सुरक्षा और कॉर्पोरेट फंड योजनाएँ। इंडियाफर्स्ट को अपनी यात्रा के दौरान अनेक पुरस्कार और प्रशंसाएं प्राप्त हुई हैं। उदाहरण के लिए, फेस्ट लीडरशिप अवार्ड्स 2023 में, उन्हें सर्वश्रेष्ठ ग्राहक-केंद्रित कंपनी और 2021 में इकोनॉमिक टाइम्स के सर्वश्रेष्ठ ब्रांड से सम्मानित किया गया।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी आपकी बीमा ज़रूरतों को पूरा करने के लिए निम्नलिखित सुविधाएँ प्रदान करती है:
ग्राहक सेंट्रिक
अनुकूलित योजनाएं
डिजिटल उत्कृष्टता
बैंक ऑफ बड़ौदा और यूनियन बैंक ऑफ इंडिया के साथ साझेदारी
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के प्रदर्शन के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए, नीचे दी गई प्रमुख विशेषताओं पर एक नज़र डालें, जो आपको कंपनी के प्रदर्शन के आधार पर उसका विश्लेषण करने में मदद करेंगी:
IRDAI की वार्षिक रिपोर्ट 2022-23 के अनुसार इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस का सॉल्वेंसी रेशियो 2 है। सॉल्वेंसी रेशियो संभावित पॉलिसीधारक को अपने वित्तीय दायित्वों को पूरा करने के लिए कंपनी की क्षमता का आकलन करने में मदद करता है। अभी तक, IRDAI ने प्रत्येक बीमाकर्ता के लिए 1.50 का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखना अनिवार्य किया है।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान में कई विशेषताएं हैं। आइए उनमें से प्रत्येक को विस्तार से समझें:
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान के कई लाभ हैं। बीमाकर्ता द्वारा प्रदान किए जाने वाले लाभों की अधिकता को समझने के लिए नीचे पढ़ें।
पॉलिसी अवधि के दौरान बीमित व्यक्ति की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु पर। इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस निम्नलिखित में से सबसे अधिक मृत्यु लाभ का भुगतान करता है: भुगतान किए गए कुल प्रीमियम का 1.105%। 2. गारंटीकृत मृत्यु लाभ वार्षिक प्रीमियम का 3.10 गुना।
कुछ इंडियाफर्स्ट जीवन बीमा योजनाएं पूरी पॉलिसी अवधि तक जीवित रहने के लिए परिपक्वता लाभ प्रदान करती हैं।
इंडियाफर्स्ट जीवन बीमा के लिए भुगतान किए गए सभी प्रीमियमों पर धारा 80सी के तहत 1.5 लाख रुपये तक और धारा 1010डी के तहत 1.5 लाख रुपये तक कर लाभ का दावा किया जा सकता है। आयकर अधिनियम 1961 के अनुसार 2.5 लाख।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस 20% तत्काल छूट प्रदान करता है (केवल उनकी जीवन बीमा पॉलिसियों को ऑनलाइन खरीदने के लिए।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान दुनिया में कहीं भी यात्रा करने और भविष्य में व्यवसाय में बदलाव पर प्रतिबंध नहीं लगाता है; सभी पात्र दावों का निपटारा सभी उचित दस्तावेज जमा करने के बाद किया जाएगा।
अपने कवरेज को बढ़ाने के लिए इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान के साथ आप इन राइडर विकल्पों का लाभ उठा सकते हैं:
यह राइडर चुने गए प्लान के तहत बेस कवर के ऊपर अतिरिक्त कवरेज और अतिरिक्त सुरक्षा प्रदान करता है, वह भी किफ़ायती प्रीमियम पर।
इंडियाफर्स्ट प्रीमियम वेवर राइडर के साथ, पॉलिसीधारक की असामयिक मृत्यु, आकस्मिक पूर्ण स्थायी विकलांगता, या गंभीर बीमारी की स्थिति में आपके भविष्य के प्रीमियम माफ कर दिए जाएंगे।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की सूची इस प्रकार है:
फोटो आईडी प्रमाण (दोनों में से कोई एक) - पासपोर्ट, आधार कार्ड, पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस आपको दो प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान खरीदने की सुविधा देता है। आप या तो कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से या एजेंट, ब्रोकर आदि जैसे तीसरे पक्ष के बिचौलियों के माध्यम से प्लान ऑनलाइन खरीद सकते हैं, नीचे इन दोनों प्रकार की खरीद प्रक्रियाओं का विस्तृत विवरण दिया गया है।
इस पेज के शीर्ष पर दिए गए फ़ॉर्म को आवश्यक विवरण के साथ भरें।
अपनी आय और शहर चुनें। 'आगे बढ़ें' पर क्लिक करें।
अपनी शिक्षा और व्यवसाय का विवरण अपडेट करें।
अपनी पसंदीदा योजना चुनें और 'यह योजना खरीदें' पर क्लिक करें।
पॉलिसी अवधि, प्रीमियम अवधि और राइडर्स (यदि आवश्यक हो) का चयन करें, और फिर भुगतान करने के लिए आगे बढ़ें।
भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि प्राप्त होगी।
इंडियाफर्स्ट की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएँ और कोई प्लान चुनें।
नाम, DOB, नंबर, लिंग या ईमेल आईडी जैसी बुनियादी जानकारी साझा करें।
जीवन बीमा, निवेश या वार्षिकी विवरण साझा करें।
प्रीमियम और रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए कोटेशन तैयार करें।
UPI या डेबिट कार्ड के ज़रिए ऑनलाइन भुगतान करें या ज़्यादा जानकारी के लिए इंडियाफ़र्स्ट सेल्सपर्सन से संपर्क करें।
*भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने रजिस्टर्ड ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि मिल जाएगी।
प्रत्येक दावेदार/नामांकित व्यक्ति को एक समर्पित क्लेम रिलेशनशिप अधिकारी नियुक्त किया जाता है जो पूरी प्रक्रिया में मदद करता है। इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस में जीवन बीमा दावा निपटान प्रक्रिया में निम्नलिखित तीन चरण शामिल हैं
घटना के बारे में कंपनी को विभिन्न चैनलों के माध्यम से सूचित करें- या तो इंडियाफर्स्ट लाइफ को claims@SBILife.com पर ईमेल लिखकर, या टोल-फ्री नंबर (1800-103-7766) पर कॉल करके, इसकी वेबसाइट पर ऑनलाइन दावा फॉर्म भरकर, या निकटतम शाखा में जाकर। दावे के सफल पंजीकरण पर आपको एक दावा संदर्भ संख्या/सूचना संख्या प्रदान की जाएगी।
दावे को संसाधित करने के लिए आपको बीमाकर्ता द्वारा अनुरोधित आवश्यक दस्तावेज़ प्रस्तुत करने होंगे।
यदि प्राकृतिक मृत्यु
मृत्यु दावा फॉर्म, मृत्यु प्रमाण पत्र, मूल पॉलिसी दस्तावेज, दावेदार की पहचान और निवास प्रमाण, मेडिकल रिकॉर्ड, नामित व्यक्ति का खाता विवरण।
दुर्घटनावश मृत्यु के मामले में
वही दस्तावेज़, दो अतिरिक्त दस्तावेज़: एफआईआर और पोस्टमार्टम रिपोर्ट।
सभी दस्तावेज़ और दावा प्रपत्र प्राप्त करने के बाद, बीमाकर्ता अपने मानदंडों के अनुसार विवरणों को सत्यापित करेगा। यदि उन्हें किसी अतिरिक्त विवरण की आवश्यकता होती है, तो वे कॉल या ईमेल के माध्यम से आपसे संपर्क करेंगे। सफलतापूर्वक पूरा होने पर, दावे का निपटान किया जाएगा और राशि नामांकित व्यक्ति के बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी और उसे कॉल या ईमेल के माध्यम से सूचित किया जाएगा।
इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ इंश्योरेंस क्लेम सेटलमेंट प्रक्रिया की रिपोर्ट स्थानीय इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ शाखा कार्यालय में जाकर की जा सकती है। इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ इंश्योरेंस शाखाओं के विवरण के लिए, आप उनकी वेबसाइट पर जा सकते हैं और निकटतम शाखा का पता लगा सकते हैं। आपको शाखा में आवश्यक दस्तावेज जमा करने होंगे ताकि आपके दावे पर कार्रवाई की जा सके।
नीचे उल्लिखित आईआरडीएआई-अनुमोदित जीवन बीमा कंपनियों से सबसे उपयुक्त जीवन बीमा योजना की तुलना करें और खरीदें।
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Naval Goel is the Founder and CEO of PolicyX.com (IRDA- Approved Insurance Comparison Website). He is a CFA charter holder (USA) and FRM (GARP). He holds an MBA from IIFT, Delhi, and is also an Associate from the Insurance Institute of India. Naval is an avid investor and entrepreneur who has a deep understanding of the Indian equity market and insurance sector. He has been investing for more than 10 years now and is a CFA charter holder.
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